一、案例簡介

近日，一名年輕女生神色慌張跑進(jìn)我行營業(yè)廳，稱其銀行卡被詐騙2萬元錢，銀行服務(wù)人員協(xié)助客戶辦理了換卡、重置密碼，并打印交易流水。經(jīng)詢問，該客戶稱當(dāng)天登陸微博，收到陌生人私信，稱自己為其朋友XXX，因更換手機(jī)號(hào)無法收到驗(yàn)證碼，故只能先注冊(cè)新賬號(hào)，原來的社交軟件、郵箱等暫時(shí)都無法使用。因?qū)Ψ降年欠Q、頭像與其朋友完全一致，讓客戶放松了警惕。隨后“朋友”稱昨日在某跨境電商平臺(tái)購買商品，已支付3000元定金，并請(qǐng)求客戶幫忙發(fā)訂單號(hào)給客服確認(rèn)名額。客戶發(fā)送郵件后并很快收到“客服”回復(fù)，此時(shí)“朋友”稱手機(jī)銀行更換號(hào)碼無法登陸，購買名額今天就失效，請(qǐng)求客戶幫忙代付，客戶遂根據(jù)郵件內(nèi)賬號(hào)轉(zhuǎn)賬2萬元。轉(zhuǎn)賬成功后，“朋友”問客戶要銀行卡號(hào)，并很快提供了某銀行的轉(zhuǎn)賬的電子回執(zhí)?？蛻舻却欢螘r(shí)間未見收到款項(xiàng)，再去詢問發(fā)現(xiàn)已被對(duì)方拉黑，意識(shí)到被騙。

二、案例分析

目前，不法分子利用“熟人”身份作案，騙取客戶信任，降低客戶警惕性后實(shí)施詐騙的作案手段屢見不鮮，看似漏洞百出的聊天手法，但套上了“熟人”、“朋友”外殼后，一時(shí)間真假難辨?！案叻绿?hào)”不僅名稱與原賬號(hào)高度相似，頭像、簡介也完全一致，還熟知受害人和其朋友的社交習(xí)慣、生活狀態(tài)，甚至刻意使用原微博賬號(hào)中使用的各種表情，讓受害人放松警惕，進(jìn)而實(shí)施詐騙。

三、風(fēng)險(xiǎn)提示

（一）保護(hù)個(gè)人信息。不在公開社交平臺(tái)上透露自己、家人朋友的真實(shí)姓名、地址等，謹(jǐn)防個(gè)人信息泄露，給犯罪分子可乘之機(jī)。

（二）對(duì)于涉及匯款、轉(zhuǎn)賬等資金交易，提高警惕，多渠道核實(shí)。遇到熟人通過QQ、微信、微博等發(fā)信息請(qǐng)求幫忙轉(zhuǎn)賬給陌生賬戶的，務(wù)必電話、微信語音等途徑核實(shí)真?zhèn)?，切莫聽信“一面之詞”。

（三）掌握基本常識(shí)，擦亮雙眼。對(duì)于稱網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額不足無法使用的，或在正規(guī)平臺(tái)購買商品但收款方為個(gè)人的，應(yīng)提高警惕，一是小額資金通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬不受限制，二是正規(guī)的電商平臺(tái)不會(huì)要求客戶打款給個(gè)人賬戶。

（四）若已被詐騙，應(yīng)立即報(bào)警并撥打銀行客服電話、或登陸手機(jī)銀行進(jìn)行臨時(shí)掛失，然后前往最近網(wǎng)點(diǎn)辦理換卡、重置密碼，最大程度避免進(jìn)一步資金損失。